Spisu treści:
- Krok
- 401k Podstawy
- 401k Podstawy najazdu
- Krok
- 401k reguł rollover
- Krok
- Przeniesienie 401k funduszy do współmałżonka
- Krok
Krok
401k to plan odroczenia wynagrodzenia, który pozwala posiadaczowi rachunku wpłacać pieniądze na emeryturę bez płacenia podatków od składki. Pieniądze w 401k są odroczone, dopóki nie zostaną wypłacone, w związku z czym od wszystkich wycofanych środków pobierane są zwykłe podatki dochodowe. Konta 401k są kontami indywidualnymi i nie mogą być przechowywane łącznie.
401k Podstawy
401k Podstawy najazdu
Krok
Rolowanie w wysokości 401 tys. Pozwala właścicielowi konta przenieść środki z konta 401k na inne konto kwalifikowane bez płacenia podatków lub kar. Konta kwalifikowane to zazwyczaj tradycyjne konta IRA i inne plany 401k. Aby zakwalifikować się jako rolowanie bez podatku, środki pobrane z 401k muszą zostać przeniesione na nowe konto emerytalne w ciągu 60 dni. 401 tys. Najazdów jest zgłaszanych do IRS na formularzu 1099-R.
401k reguł rollover
Krok
401k najazdów może wystąpić na dwa sposoby. Pierwszy sposób nigdy nie pozwala, aby fundusze znalazły się w posiadaniu posiadacza rachunku. Środki są przekazywane drogą elektroniczną na nowe konto lub wystawiany jest czek wystawiony na nowe konto. Tak czy inaczej, takie przelewy mogą być dokonywane tylko na konto o tym samym identyfikatorze podatnika, co konto oryginalne. Drugi sposób rozdziela środki bezpośrednio do posiadacza rachunku. W takim przypadku administrator planu jest zobowiązany do wstrzymania 20 procent dystrybucji za podatki. Aby jednak rolowanie było wolne od podatku, pełna kwota musi zostać wpłacona na nowe konto z tym samym identyfikatorem podatnika w ciągu 60 dni.
Przeniesienie 401k funduszy do współmałżonka
Krok
Ponieważ wszystkie najazdy muszą odbywać się między kontami o tym samym właścicielu i numerami identyfikacyjnymi podatników, nie ma możliwości bezpośredniego przekazania środków do 401k współmałżonka. Nawet jeśli nieograniczona ilość pieniędzy może być przekazana między małżonkami bez podatku, składki do planów 401k mogą być wniesione tylko poprzez odroczenie wynagrodzenia. Jedynym sposobem uzyskania pieniędzy od 401 tys. Małżonków do drugiego jest wypłacenie środków z jednego planu 401 tys., Zwiększając jednocześnie potrącenie potrącenia do planu 401k współmałżonka.