Spisu treści:
Fundusze wzajemne przynoszą korzyści inwestorom, umożliwiając im czerpanie zysków i zysków z profesjonalnie zarządzanego portfela o wysokiej wartości. Wydatki związane z zarządzaniem funduszem wzajemnym są zaspokajane przez opłaty pobierane z rachunków posiadaczy zarówno w ujęciu rocznym, jak i po zakupie lub sprzedaży. Jednostki funduszy wzajemnych wyznaczone jako akcje serii A i akcje serii B różnie przypisują sposób naliczania tych opłat.
Fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne to duże portfele inwestycyjne należące do kilku stron. Portfele funduszy inwestycyjnych są gromadzone i zarządzane przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych z wkładów kilku zainteresowanych inwestorów. Inwestorzy ci są właścicielami pewnej liczby jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych proporcjonalnych do kwoty ich wkładu. Fundusze inwestycyjne opierają się na założeniu, że korzyści z inwestycji portfelowych najlepiej uzyskać z portfeli o wysokiej wartości, których wartość wynosi kilka milionów dolarów.
Jednostki
Portfel funduszy inwestycyjnych dzieli się na wielu właścicieli na jednostki. Każda jednostka reprezentuje udział w portfelu i uprawnia posiadacza do zysków i strat w wartości funduszy, jak również do podziału dywidendy i dochodu z odsetek. W przeciwieństwie do akcji, jednostki funduszy inwestycyjnych nie mogą być przedmiotem obrotu na giełdzie i często muszą być przechowywane przez określony czas, zanim inwestor ma możliwość ich sprzedaży.
A-Shares
Udziały w funduszach A charakteryzują się przede wszystkim opłatami pobieranymi w momencie zakupu jednostek przez inwestorów. Opłaty za nazywane obciążenia początkowe, opłaty te są odejmowane od całkowitego kosztu jednostek. W rezultacie tylko różnica między ceną sprzedaży a opłatami jest faktycznie inwestowana w portfel funduszy inwestycyjnych. Korzystnie, opłaty z tytułu obciążenia początkowego równoważą opłaty roczne pobierane w związku z aktywami, które są kupowane i sprzedawane w ramach zarządzania portfelem. Opłaty te są naliczane w większym stopniu od akcji serii C.
Jednostki uczestnictwa typu C.
Wspólne fundusze akcji C nie pobierają opłat w momencie zakupu, co oznacza, że towarzystwo funduszy inwestycyjnych inwestuje cały koszt zapłacony w portfel funduszy inwestycyjnych. Bezkosztowy zakup tych jednostek jest równoważony przez wyższe opłaty roczne związane ze sprzedażą aktywów i zakupami realizowanymi w ramach zarządzania portfelem. Opłaty te są pobierane jako jeden procent całkowitej wartości jednostek, które posiada inwestor. Odsetek ten pozostaje niezmieniony przez cały czas posiadania akcji.