Spisu treści:
- Wyświetlany identyfikator jest odstraszaczem przestępstw
- Wideo dnia
- Każdy ma opcje identyfikacji
- Musisz podać identyfikację podatnika
Identyfikacja osobista jest przeszkodą, gdy znajdujesz się wśród 10 milionów ludzi w USA bez konta bankowego i chcesz otworzyć konto. Ze względu na niedawne ustawodawstwo USA i międzynarodowe oraz umowy IRS z zagranicznymi instytucjami finansowymi, bankami, spółkami kredytowymi i stowarzyszeniami oszczędnościowymi i pożyczkowymi na całym świecie muszą weryfikować tożsamość obywateli i mieszkańców USA, gdy otwierają oni konto. Nie możesz otworzyć konta bez ID; jednak masz opcje dla typów ID akceptowanych przez bank.
Wyświetlany identyfikator jest odstraszaczem przestępstw
Ustawa o Patriotach USA wprowadza program tożsamości klienta lub CIP, obowiązkowy dla wszystkich amerykańskich instytucji finansowych jako środek odstraszający terroryzm. Sekcja 326 tej ustawy pozwala im na ustalenie własnych kryteriów weryfikacji tożsamości nowego posiadacza rachunku, pod warunkiem, że gromadzą co najmniej cztery kluczowe rodzaje informacji: imię i nazwisko, adres, datę urodzenia i numer identyfikacyjny podatnika.
Dzięki „Know Your Customer” lub zasadom KYC stosowanym globalnie w celu ograniczenia prania pieniędzy, musisz dostarczyć poświadczoną lub poświadczoną notarialnie kopię paszportu, aby otworzyć numerowane konto w banku zagranicznym lub zagranicznym. Ma to zastosowanie nawet w przypadku korzystania z pomocy agenta lub pośrednika. Pięćdziesiąt sześć krajów ma umowy KYC z IRS stwierdzające, że potrzebują nowego paszportu lub dowodu tożsamości ze zdjęciem. Obejmuje to Szwajcarię, historycznie strażnika tożsamości posiadacza rachunku.
Wideo dnia
Każdy ma opcje identyfikacji
Reguła CIP przedstawia listę podstawowych i drugorzędnych dokumentów potwierdzających tożsamość. Podstawowy identyfikator to dokument wydany przez rząd ze zdjęciem, takim jak paszport, pobyt stały lub karta rejestracyjna cudzoziemca, lub prawo jazdy. Pokazuje twoje imię i nazwisko, adres i miejsce zamieszkania lub narodowość i, aby było do zaakceptowania, nie może wygasnąć. Miejskie karty identyfikacyjne wydawane przez takie miasta jak Nowy Jork, New Haven, „> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/”> Connecticut i San Francisco dla nieudokumentowanych imigrantów i państwowe karty identyfikacyjne reprezentują inne dopuszczalne identyfikatory podstawowe.
Rada Egzaminacyjna Federalnych Instytucji Finansowych zachęca banki do korzystania z więcej niż jednego dokumentu identyfikacyjnego, ponieważ podstawowe identyfikatory mogą być podróbkami, a kradzież tożsamości jest powszechna. Te drugorzędne rodzaje identyfikacji obejmują akty urodzenia, legitymacje szkolne, amerykańskie karty rejestracji wyborców i karty Medicare. Jeśli nie masz podstawowego dokumentu, bank może poprosić o wyświetlenie dwóch dodatkowych dokumentów. Na przykład wystarczająca może być plakietka ze zdjęciem i podpisem, dokument tożsamości ze zdjęciem lub dowód osobisty ze zdjęciem, opatrzony aktem urodzenia. Banki mają również możliwość skorzystania z agencji raportowania kredytowego w celu weryfikacji informacji.
Musisz podać identyfikację podatnika
Oprócz posiadania podstawowych i dodatkowych dokumentów identyfikacyjnych obywatele USA muszą podać swój numer ubezpieczenia społecznego lub numer identyfikacyjny pracodawcy. Jeśli złożyłeś wniosek, ale nie otrzymałeś karty Ubezpieczenia Społecznego, możesz przedstawić pokwitowanie od Administracji Ubezpieczeń Społecznych, aby otworzyć konto, a następnie pokazać kartę po jej otrzymaniu.
Imigranci lub osoby nieposiadające numeru ubezpieczenia społecznego mogą przedstawić ITIN lub indywidualny numer identyfikacyjny podatnika, otrzymany z IRS. Według Departamentu Skarbu USA obywatele spoza USA mogą zastąpić zdjęcie i adres cudzoziemskim numerem karty identyfikacyjnej, paszportem zagranicznym lub innym dokumentem wydanym przez rząd.
Jeśli jesteś niepełnoletni lub masz mniej niż 18 lat, rodzic lub opiekun, który podpisuje Twoje konto, musi przedstawić swój własny numer identyfikacyjny i numer ubezpieczenia społecznego. Może być również konieczne okazanie karty ubezpieczenia społecznego i aktu urodzenia w zależności od polityki banku.