Spisu treści:
Płatność za pomocą Automatycznej Izby Rozliczeniowej może zostać zatrzymana przez firmę, która zainicjowała transakcję, lub przez posiadacza rachunku. Kluczem do uniemożliwienia płatności jest ogólne działanie w trybie ACH obciąża rachunek czekowy w następnym dniu roboczym po transakcji. Handlowcy mogą również odwracać i ponownie wprowadzać płatności w określonych okolicznościach.
Zatrzymanie płatności
Transakcja ACH może zostać zatrzymana w banku lub unii kredytowej tak długo, jak konto nie został jeszcze obciążony opłatą. Banki i unie kredytowe muszą przestrzegać zasad ACH podczas zatrzymywania płatności, ale proces może być inny w każdej instytucji. Na przykład niektóre banki zezwalają klientom na zatrzymywanie ACH przez telefon lub osobiście, podczas gdy inni akceptują faksowany formularz zatrzymania płatności. Aby przetworzyć zatrzymanie, klient podaje informacje o koncie, nazwę sprzedawcy i dokładną kwotę płatności. Opłata za zatrzymanie kontroli różni się w zależności od instytucji.
Zatrzymywanie płatności automatycznych
Jeśli skonfigurujesz automatyczną płatność za rachunki, która odbywa się za pomocą systemu ACH, instytucje finansowe zazwyczaj wymagają składania wniosków 3 dni robocze przed zaplanowaną płatnością. W tym celu należy podać nazwę każdej firmy i kwotę pieniędzy pobieranych co miesiąc.
Odwrócenie transakcji
Firma może odwrócić transakcję ACH za niepoprawną kwotę pobraną za towary i usługi, nieprawidłowe informacje o klientach wprowadzone do systemu lub zduplikowane zamówienia. Jeśli kwota dolara na odwróconą transakcję zostanie ponownie wprowadzona w wyższej kwocie, która spowoduje ujemne saldo na rachunku czekowym, bank nie jest zobowiązany do honorowania ACH. W takim przypadku konto może naliczyć opłaty za niewystarczające środki. Zgodnie z zasadami ACH cofnięcia należy wprowadzić do systemu w ciągu 5 dni roboczych od transakcji.