Spisu treści:
Jeśli masz pożyczkę studencką, prawdopodobnie co roku otrzymujesz 1098-E, ale ten formularz nie jest konieczny dla twoich podatków, a czasami może nie wymieniać wszystkich twoich odliczonych odsetek. 1098-E to tylko oświadczenie, które ma pomóc w śledzeniu płatności odsetek od zadłużenia studenckiego.
Identyfikacja
Nie składasz 1098-E z zeznaniem podatkowym 1040, a formularz niekoniecznie oznacza, że możesz odliczyć odsetki od kredytu studenckiego. Odsetki od kredytu studenckiego można odliczyć tylko wtedy, gdy środki są wykorzystywane na kwalifikowane wydatki edukacyjne - zazwyczaj tylko czesne, opłaty, dostawy i książki. Jeśli masz pożyczkę prywatną, pożyczkodawca może również wymagać podpisania W-9S, aby poświadczyć, że wszystkie twoje środki zostały przeznaczone na naukę.
Odliczenie odsetek od pożyczki studenckiej
Twój 1098-E nie może zawierać każdego kosztu podlegającego odliczeniu związanego z pożyczką studencką. Na przykład 1098-E nie może wymieniać opłat początkowych, które zwykle można odliczyć. Nawet jeśli nie otrzymasz 1098-E, nadal możesz odliczyć odsetki. Kredytodawcy muszą wysłać 1098-E tylko wtedy, gdy zapłacisz ponad 600 USD odsetek w ciągu jednego roku, zgodnie z Internal Revenue Service (IRS).
Rozważania
Kredytodawcy, którzy wysyłają 1098-E, złożyli formularz w IRS. Ułatwia to IRS odwoływanie się do Twojego 1098-E z odliczeniem odsetek od kredytu studenckiego, które deklarujesz na swoich podatkach. Poproś swojego pożyczkodawcę o kopię 1098-E, jeśli nie otrzymasz go w ciągu pierwszych kilku miesięcy nowego roku, lub zapytaj, ile odsetek zapłaciłeś od pożyczki.
Ostrzeżenie
IRS ogranicza odliczanie odsetek od kredytu studenckiego do 2500 USD w momencie publikacji, a nie możesz zarobić więcej niż 75 000 USD w zysku netto, lub 150 000 USD, jeśli złożysz wspólny zwrot. Ponadto musisz być prawnie zobowiązany do zapłaty pożyczki. Nie możesz na przykład skorzystać z ulgi podatkowej za dokonywanie płatności za pożyczkę znajomego, chyba że podpiszesz na niej podpis. Specjalista podatkowy może pomóc określić, czy można odliczyć odsetki od zadłużenia studenckiego i wszelkie wydatki związane z pożyczką.