Spisu treści:
Krok
Możesz odliczyć do 4 000 USD z zeznania podatkowego, jeśli otrzymasz emeryturę państwową lub emeryturę. Prywatne emerytury lub dochody emerytalne podlegają odliczeniu w wysokości 2000 USD. Nie możesz odliczyć, jeśli nie wypłacasz pieniędzy ze swojego konta emerytalnego. Ponadto nie otrzymujesz odliczenia, jeśli czerpiesz dochody emerytalne z planu pracodawcy, ale kontynuujesz pracę dla pracodawcy, od którego otrzymujesz świadczenia.
Znaczenie
Zasiłek
Krok
Korzyścią wynikającą ze zwolnienia z dochodu emerytalnego jest to, że podczas przejścia na emeryturę zachowujesz więcej swoich dochodów. Chociaż odliczenie jest niewielkie, jest to więcej, niż w przeciwnym razie otrzymasz bez odliczenia. Rządowe świadczenia emerytalne są najbardziej korzystne, ponieważ emerytury stanowe i federalne podlegają odliczeniu do 4000 USD. Żonaty i składanie wspólnie z emeryturą rządową pozwala na odliczenie do 8 000 USD. Dodatkowo możesz kontynuować pracę i otrzymać odliczenie od IRA. Zasada zwolnienia dotyczy tylko planów pracodawców.
Niekorzyść
Krok
Kwota zwolnienia jest niewielka. Chociaż jest to lepsze niż nic, nadal musisz płacić podatek dochodowy od większości swoich świadczeń emerytalnych. Może to nie wystarczyć, aby uniknąć opodatkowania świadczeń socjalnych. Opodatkowanie świadczeń z zabezpieczenia społecznego ma miejsce, gdy połowa dochodu z ubezpieczenia społecznego i wszystkie inne dochody z ubezpieczenia społecznego przekraczają 25 000 USD rocznie, jeśli jesteś osobą samotną i 32 000 USD, jeśli jesteś żonaty.
Wynagrodzenie
Krok
Rozważ konwersję tradycyjnych planów pracodawców na plan Roth. Będziesz musiał zapłacić podatek dochodowy od całej kwoty konwersji. Skorzystaj z ulg dostępnych dla Ciebie w Karolinie Północnej. Po zapłaceniu podatku od konwersji, Karolina Północna zwalnia wszystkie dochody Roth z podatku dochodowego, więc nie musisz się martwić o płacenie podatku dochodowego od wypłat z konta emerytalnego.